皆さん、つみたてNISA口座で運用していますか？
私はタイトルの通り2018年のつみたてNISA開始当初からひたすら積み立てていて現在3年半年が経過しました。3年半で損益はどれくらいになるのか気になる方もいらっしゃると思うので、現在の私のつみたてNISA口座の損益や銘柄情報を公開したいと思います！
まずは『つみたてNISA』を始めたきっかけを
証券口座を開設して最初は通常NISAに申し込みましたが、つみたてNISAが開始されてからすぐにつみたてNISAに変更しました。その最大の理由は「個別株の損益通算ができない」ということ。個別株で損を出さないようにすると塩漬けしてしまいそうで有効活用できなかったし、もともとインデックスファンドに長期で投資してみたいと思っていたのでつみたてNISAは最適でした。
こんな方はつみたてNISAが向いていると思います。
→ 投資できる投資信託が決められているので、そこから選べば良いだけ！
・長期で投資したい方
→ つみたてNISAの非課税期間は20年間なので、長期投資可能です！
・自動で購入したい方
→ 一度証券会社で積み立ての設定をすれば、あとは自動で購入されます！
毎年、年末年始に設定を見直すくらいでほとんど何もすることがありません。何もしないでいいのに含み益は増えていくので素敵です♪
2018年からつみたてNISAで何の銘柄を積み立てしてる？
つみたてNISAでの私の積み立て銘柄はこちら。
| 2018-2020 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス |
| 2021-現在 | 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） |
2020年までは先進国一本でしたが、色々考えて2021年からはS&P500一本に変更しました。
2018年からつみたてNISAで積み立てて、利益どれくらい？損益は？
2018年から2021年6月末で現在約3年半つみたてNISAで積み立てている私の現在の損益はこちら。
2019年は設定を間違えて満額積み立てできなかったのが若干気になりますが、含み益はトータルで40.6%の586,406円と順調な感じです♪
この先、世界情勢などの影響でこの含み益が逆転して含み損になる可能性もなきにしもあらずだとは思いますが、そんな時でも淡々と積み立てていきたいと思います。
おすすめのつみたてNISA銘柄は？
つみたてNISAで積み立てる銘柄は、基本長期で保有することになるので、銘柄選びには以下のポイントが重要です。
- つみたてNISAで積み立て可能な銘柄であること
- 信託報酬=管理費用が低いこと
- 純資産が大きいこと
上記を基準にすると、おすすめの銘柄は以下の3種類。
・『楽天シリーズ』全世界株式(VT)、全米株式(VTI)
・『SBIシリーズ』S&P500、全米株式
他にも色々ありますが、「よくわからない」「皆が選んでるのがいい」という方はこの3つのシリーズのものならどれ選んでもリスクは大きすぎないと思います。全世界にするか米国にするのかはお好みで。（もちろん、投資は自己判断で）全世界にしても半分くらいは米国が入っているので、米国が下がれば全て下がることになりますが、先のことはわからないのでアメリカが強い状況が続くと信じて積み立てて行くしかないですね。
私の場合はSBIのNISA口座でeMaxis Slim 米国株式を積み立てていますが、楽天口座では全世界を積み立てています。
つみたてNISAに興味がある方は悩む前に今すぐ開始すべし！
毎年つみたてNISAで積み立てられる金額は40万円と決まっているので、つみたてNISAに少しでも興味がある方は今すぐ始めるべきだと思います。証券口座を開くのにも、つみたてNISA口座を開くのにも、少し時間がかかるので、迷うのであればとりあえず口座を開いてから迷いましょう。口座開設や維持費などはかからないですしね。
つみたてNISAは淡々と積み立てて長期で投資を行うからこそ、投資が初心者でも大きな損失を発生さるリスクを抑えて将来に積み立てできるので、毎年40万円マックスではなく月5,000円からでもいいので始めてみてはいかがでしょうか。iDeCoとは違ってとりあえず始めてみてやっぱりやーめたとなっても簡単に引き出せますし。
今後定期的に損益を公開していくので、またチェックしてみてくださいね！
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